CRM для ипотечных брокеров

• Проблема

  Заёмщик прислал половину документов, и заявка лежит, пока кто-то не заметит, чего не хватает.

  В Kompot.ai

  Каждая заявка — проект, где на каждый документ своя задача: расчётные листки, налоговые декларации, банковские выписки, удостоверение личности. По ссылке заёмщик видит, что ещё не сдано, а автоматизация по расписанию напоминает ему об открытых пунктах.

• Проблема

  Фиксация ставки вот-вот истечёт, а дело всё ещё ждёт одного условия андеррайтера.

  В Kompot.ai

  Дата окончания фиксации ставки записана в поле заёмщика и стоит задачей со сроком. Просроченные задачи видны по каждому кредитному специалисту (loan officer), а автоматизация по расписанию заранее уведомляет его и процессора (loan processor).

• Проблема

  Риелтор покупателя звонит снова и снова: готов ли кредит к закрытию?

  В Kompot.ai

  Сделка идёт по этапам кредитора: заявка, подана, условное одобрение, готово к закрытию (clear to close), кредит выдан. При смене этапа автоматизация отправляет риелтору и заёмщику сообщение — они узнают новость от вас первыми.

• Проблема

  Запрос на предварительное одобрение (pre-approval) пришёл в субботу и ждал до понедельника — покупатель пошёл в банк.

  В Kompot.ai

  Обращение из чата на сайте, SMS или звонка сразу становится контактом. На странице записи покупатель сам выбирает время разговора с кредитным специалистом, а к началу разговора вся переписка уже лежит в карточке.

• Проблема

  После выдачи кредита клиенту больше не пишут, и за следующей ипотекой он идёт к другому.

  В Kompot.ai

  Дата закрытия, вид кредита и риелтор, который направил клиента, остаются в контакте. Автоматизация по расписанию раз в год ставит задачу связаться, а по сегментам — например, тем, кто в прошлом году купил первое жильё, — уходит рассылка.

Что вы храните в системе

Анкета заёмщика

Покупка или рефинансирование, тип объекта, бюджет, желаемая дата закрытия и созаёмщик — полями в контакте.

Список документов

Задача на каждый нужный документ в проекте заёмщика, а полученные файлы прикреплены к карточке.

Кредитор и этап заявки

Кредитор, вид кредита и дата окончания фиксации ставки — в полях заёмщика; текущий этап виден на доске сделок.

Партнёры

Риелторы и застройщики как контакты, а у каждого заёмщика — поле, кто его направил.

Вопросы, которые задают владельцы

Проверяет ли Kompot.ai кредитную историю и подбирает ли ставки?

Нет. Система не запрашивает кредитную историю, не рассчитывает ставки и не подаёт заявки кредиторам — это остаётся в вашей программе для оформления кредитов. Kompot.ai отвечает за работу с клиентом: обращения, список документов, сообщения о смене этапа, напоминания, электронную подпись и партнёров-риелторов.

Как заёмщики передают документы?

Тем каналом, которым уже пользуются: почта, WhatsApp, Telegram или SMS. Сообщение попадает в ленту заёмщика, вы прикрепляете файл к карточке и закрываете задачу. Какие документы хранить в системе, решите со своим специалистом по комплаенсу (compliance officer).

Могут ли заёмщик и риелтор видеть статус заявки, не звоня брокеру?

Да. Поделитесь проектом заёмщика по ссылке: он видит список задач и может комментировать. А при смене этапа сделки автоматизация отправляет заёмщику и риелтору-партнёру сообщение, которое вы заранее написали для этого этапа.

Могут ли несколько кредитных специалистов и процессор вести одни и те же заявки?

Да. У задачи есть исполнитель, наблюдатели и срок: условия андеррайтера закрывает процессор, а кредитный специалист за ними следит. Просроченные задачи показаны по каждому человеку, а роль определяет, какие разделы системы ему открыты.